Bilan patrimonial
L’analyse patrimoniale, point de départ de la relation
Elle nous permet de définir finement l’environnement et les éléments qui composent le patrimoine.
Grâce à cette évaluation du patrimoine, nos consultants apportent des réponses adaptées à votre situation personnelle et établissent des préconisations sur mesure dans le respect de la légalité, tout en garantissant une stricte confidentialité.
Sans cette analyse, les stratégies patrimoniales (transmission, changement de régime matrimonial…) ou les solutions d’investissement (immobilier, financier, de prévoyance) pourraient être en décalage avec les besoins réels.
Le bilan patrimonial a pour objectif essentiel de sécuriser les décisions patrimoniales à prendre
Il permet de :
- Constater la situation d’hier et d’aujourd’hui,
- Construire un futur patrimonial cohérent.
Tout en prenant en compte l’ensemble des contraintes financières, affectives et temporelles.
Grâce à lui nous :
- Mettrons en place des stratégies patrimoniales efficaces,
- Proposerons des solutions d’investissement pertinentes,
- Chiffrerons l’ensemble des propositions,
- Expliquerons la portée juridique, fiscale et économique de chaque décision par rapport aux objectifs exprimés lors du recueil.
Grâce à ce travail, nous bâtissons une étude qui respecte :
- L’entente et l’équilibre familial
- Le cadre de vie (résidence principale et secondaire)
- Le niveau de vie futur (déterminer votre capacité d’épargne et d’emprunt)
- Le mode de détention des actifs (pleine propriété, usufruit, nue propriété) par famille (immobilier et financier) et par type (bien d’usage, locatif, assurance vie…)
À l’issue du bilan patrimonial, vous :
- Connaîtrez les atouts et faiblesses de votre patrimoine,
- Aurez une vision précise et objective des voies à emprunter,
- Prendrez les bonnes décisions d’investissement.
Notre indépendance capitalistique nous permettra de vous proposer des solutions sur mesure en toute impartialité afin de répondre à une situation unique, la vôtre !
Confiance et pérennité, pierres angulaires de la relation avec nos clients.
Le bilan patrimonial, une analyse financière et un recueil d'informations :
Celui-ci permet de recueillir l’ensemble des informations suivantes :
- Situation familiale,
- Recenser les patrimoines privés (immobilier, placements financiers…) et professionnels (entreprise, contrat professionnel…),
- Déterminer l’ensemble des flux (revenus),
- Regarder les donations faites ou prévues et les dispositions successorales actuelles (donation, protection du conjoint…),
- Détailler la fiscalité (Impôt sur le revenu, Impôt sur la fortune…),
- Évoquer les perspectives, les objectifs et les contraintes propres à chacun.
Toutes les informations recueillies lors de cet audit patrimonial permettent de construire la stratégie future.
A cette étape, l’ensemble des documents originaux est demandé (acte d’achat, situation de compte, bulletin de salaire, contrat de prévoyance….) afin de vérifier toutes les données techniques.
Avec expérience, cela peut paraître fastidieux et pourtant cela s’avère précieux et indispensable par la suite pour la gestion de votre patrimoine.