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Préparer sa retraite

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Le Centre du Patrimoine a développé un véritable savoir-faire autour de la retraite.

La retraite, mode d’emploi

Nous constatons chez nos clients une prise de conscience sur la retraite qui se fait de plus en plus tôt. Auparavant, on pouvait se préoccuper de sa retraite à 50 ans. Maintenant, il vaut mieux s'y prendre dès 30 ou 35 ans afin d'éviter toute déconvenue à terme.

Au regard de la conjoncture actuelle, le déséquilibre est réel, le marché du travail a fortement évolué et les seniors représentent une part de plus en plus importante dans la démographie des pays occidentaux dont la France.

Une étude de la Sofres a démontré que plus d'un tiers des retraités interrogés estime avoir mal préparé ce cap et qu'ils auraient dû « épargner davantage ».

Vérification des éléments donnés par votre Caisse de retraite

Régulièrement, nous constatons des erreurs dans les relevés retraite de nos clients. Parfois, cela peut correspondre à quelques euros mais parfois bien plus... Les changements réguliers d'activités, d'employeurs ou de statuts sont sources d'erreurs permanentes. Nos consultants seront là pour vérifier ou vous alerter sur les points qui leurs semblent anormaux.

Pourquoi doit-on se préoccuper tôt de son dossier retraite?

Plus on s'y prend tard et plus il sera difficile de faire rectifier les éventuelles erreurs, n'ayant pas toujours su garder les traces justificatives.

Les bonnes questions à se poser :

    J'ai fait un stage rémunéré dans le cadre de mes études ? J'ai droit à quoi ?
    Je crée mon entreprise : quels vont-être mes droits à retraite en fonction du statut juridique adopté (SAS, EURL, EI...)
    Je peux négocier mon départ de mon entreprise : quelles sont les conséquences sur mon niveau de retraite. Que puis-je négocier ?
    Je dépends de plusieurs caisses : comment se calcule les 25 meilleures années ?
    A quel âge ai-je intérêt à racheter des trimestres ?
    Les enfants ? Qui en profite : le père, la mère ? Quelles sont les démarches à effectuer ?

Les consultants aborderont avec vous l'ensemble de ces points : cela permettra de prendre les bonnes décisions.

Ai-je vraiment besoin d’un professionnel dans l’Estimation Indicative Globale de ma retraite

C’est souvent une question qui revient quand il s’agit d’aborder la retraite, et pourtant …

La reconstitution de plus de 42 ans de carrière est un travail fastidieux et le recours à un professionnel est alors une aide précieuse.

    L'estimation indicative globale (EIG) envoyée par vos régimes de base est-elle complète ?
    Si je dois faire une rectification, à qui je m'adresse ?
    Connaissez-vous l'âge de votre retraite à taux plein ?
    Et le taux plein, ça veut dire quoi ?
    Vous avez peut-être l'âge légal mais pas tous les trimestres : quelles conséquences ?
    A contrario, connaissez-vous les avantages de la surcote ?
    Dois-je cesser totalement mon activité ou existe-t-il d'autres solutions ?
    Je rachète ou non des trimestres ?
    Le cumul emploi-retraite, comment ça fonctionne ?
    Je décède : mon conjoint a droit à quoi ?

Savez-vous que vous disposez d'un an pour demander des rectifications ?

Autant de questions ou un professionnel est nécessaire. Le Centre du Patrimoine vous permettra de partir en retraite en toute sérénité. Avant de mettre en place une solution complémentaire retraite, réfléchissez à sa pertinence. Il est important de savoir précisément où vous allez...

Nous préférons savoir avant de faire ! Nos clients partagent cette façon de faire !

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